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我是如何從收益110%降至0的

2019-10-17 09:50:22 來源:
我是如何從收益110%降至0的

15年小散的股災后反思:我是如何從收益110%降至0的

 

 

這市場就好比食人花,用貌美的外表和怡人的氣味吸引你,但它也會在你毫無防備的時候張開它的血盆大口。

要與嗜血者共舞,除了不要看高自己,我想還是修煉自己的防身技能,小心翼翼保全自身,努力達到與之和平共處的狀態,像少年派和船上的老虎一樣。

6月12日,上證指數5166點的時候,我的賬戶也達到了這輪行情的最高點,收益率+110%,賬戶210%。

一個月后,我賬戶回撤最大的時候,也就是7月7日,還差800元就開始損失本金。也就是把這110%的盈利都差不多回吐完了。第二天開始反彈,到今天我的賬戶回到了+20%的盈利。

在6月15日開始暴跌時,由于我認為4800-4900有個支撐位置,不會那么容易直接跌下,所以我沒有動。6月17日那波反彈,我判斷當日上漲高點4983沒有回到5000區域應該進行減倉的位置。但我很清楚的記得,出現第一個黃色箭頭的時候,我正在和朋友談事情。我沒看到這個反彈給出的信號。

當然現在想起來覺得這個信號如此明顯,當時我卻并沒有引起重視。

15年小散的股災后反思:我是如何從收益110%降至0的

 

 

第一個黃色箭頭是應該立刻賣出的點位,上方還出現了一個高位的下跌跳空。

這是我犯的第一個錯。

第二個錯就是,哪怕沒有看到三賣,那么三賣出現之后右側賣出,也是無論如何應該有的補救措施。

賣點如果不能進行左側判斷,那么右側是另一個止損機會。

第三個錯就是,6月25日這時候出現第二個黃色箭頭,與第一個一樣,是強烈的賣出信號。但當時我還對牛市抱有幻想。確切說,是自己太戀戰。這時候我已經是滿倉。

接著就是一大波暴跌,到6月30日,勢如破竹。在我的操作系統里面,如果當初沒有減倉,下跌當中就不會減了。

但是我既然知道三賣過后會有一波急跌,就應該趁早退出。但是這不就跟我不買漲不賣跌的操作系統有沖突了嗎。這時候就應該有另一個輔助指標。那就是均線。

15年小散的股災后反思:我是如何從收益110%降至0的

 

 

6月18日那天,就算到了6月19日。從上證指數日K線的可以看到,連續三天收盤價低于5日均線和10日均線。這時候我們基本上可以認為市場進入了空頭市場。均線給出的信號也是在第一個箭頭處減倉(清倉)。后來我們看到在一連串的下跌當中,日k線都沒有能有效的站上5日均線,這就說明,這一段時間都應該是空倉的狀態。這是第四個錯。

以上是技術層面的反思。那么反之,這四點已經被我用來提高自己的操作系統了。我想是這么久以來的快牛,讓我有點自以為是了,所以現在我回到了當初初學股票的狀態,我開始每天劃線,分析買賣點,看均線和其他技術指標,以更完善的驗證自己的操作系統。

在資產配置方面,也是教訓深刻!

第五個錯,滿倉。

滿倉讓我沒有多余的倉位去抗跌。在下跌中,尤其是中后期,每只股票都失去了流動性。而因為我所有資金都是股票,不是開盤就跌停就是停牌,毫無反抗能力。

第六個錯,持股太多。

持股太多不利于資金在各股票之間轉化,尤其是我是小資金。這個在做t里面也分析過了。

第七,就是投資種類之間的配置。

去年我做了p2p、債券和股票的配置。記得2014年10月那次大跌,因為我配置了債券的關系,讓我股票的損失減少了很多,甚至整個資產配置還有盈利。債券的收益非常穩定。那是我第一次深刻的感受到了配置中低風險的好處。后來債券不牛了,債券收益也下降了,我心想我自己錢那么少,全部放股票虧光了也沒什么。所以今年我將所有資金全部取現,了結了一部分債務,剩下的全部放入了股市。這讓我的資產全部暴露在高風險之下。當市場好的時候,我覺得我全幅身家都在快速增值,但這次暴跌也讓我短短兩周之內,全幅身家縮水一半。

我是一個堅定的資產配置者,我認為投資者應該配置不同的收益和風險結構。這樣才能夠將風險鎖定在可以接受的范圍,并且,只享受合理風險的收益。

所以我給自己重新制定了配置目標,把所有資金分為4個部分:貨基、P2P、基金定投、股票。貨基和P2P是短期可能會用的錢,定投和股票是長期資產,短時間都不會用的錢。

第八,當賬戶收益很高的時候,適當的取現,改善生活,或者對自己進行獎勵。或者將這一部分錢做動態的資產配置。

當我們某一種投資產品收益很高的時候,那它所承擔的風險其實也相應的增加了(權重增加)。這時候就需要進行動態平衡,將多的錢取出放置到其他配置里,重新調整資產的風險結構。

簡單來說,就是在我資產210%的時候,我應該取出30-50%配置到貨基里面,再取個10%給自己買個東西。一直不取現只是苦哈哈的賺錢有什么意思。

第九,心態。心態給我的反思和教訓同樣特別深刻。但我比一般人好,至始至終我都沒有虧損,也談不上恐懼。

當我賬戶終于快要碰觸到本金的時候,我確實有一點萌生放棄的想法了,因為散戶投資的第一要領就是保住本金。當時我想大不了我先退出,等反彈走出右側的時候我再回來。

所以周二我沒有操作。其實我想操作也操作不了。

我記得周一凌晨1點我接到了期貨公司給我的短信提示,說期貨夜間市場大面積跌停。我就知道第二天肯定好不了。周二早盤,所有股票仍舊開盤就跌停。在賣單的第一個價位,累積了幾十萬手的賣單,而買方一個單子都沒有。我作為一個多頭,感覺自己真是被抵在墻上毫無還手之力。

所幸第二天開始暴漲,我從滿倉跌停到滿倉漲停,也就那么一天時間。期間在地板割肉,換了錢調整了自己的倉位。除了兩只停牌的股票。現在的票拿在手里就是強勢的精選。

現在我終于不會覺得要賺滿整個市場的錢了。錢是賺不完的,適可而止最好。周五我進行了減倉,因為反彈大概率還要回試底部。我不去賺我不確定的錢了。能把自己看得清楚想得明白又有把握得錢賺到即可。沒有把握的錢,豈不就是賭嗎?

經此一戰,賭性大減。修生養性,當為投資人第一要務。

這市場就好比食人花,用貌美的外表和怡人的氣味吸引你,但它也會在你毫無防備的時候張開它的血盆大口。

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